DESENROLA BRASIL

FLEXIBILIZAÇÃO DO KYC E DESAFIOS NA PREVENÇÃO DA LAVAGEM DE DINHEIRO

  • Alessandro Fernandes UNISINOS
  • Patrícia Abreu UFMG
Palavras-chave: Lavagem de Dinheiro, Matriz de Risco, Contas Laranjas

Resumo

Esta pesquisa examina os desdobramentos da flexibilização do processo KYC pela Resolução BCB nº 344/2023 no âmbito do Programa Desenrola Brasil. Destaca a interconexão entre as modificações no KYC e os impactos potenciais na integridade das transações financeiras. O estudo busca compreender as implicações regulatórias e operacionais, oferecendo uma contribuição significativa para o entendimento desse cenário financeiro no Brasil. Ao final, propõe a criação de uma matriz de risco, seguindo a metodologia do Grupo de Trabalho de Avaliação Nacional de Risco de Lavagem de Dinheiro. Analisa também a legislação do Desenrola Brasil, a Resolução BCB n. 344/2023, e destaca preocupações quanto ao risco de lavagem de dinheiro, incluindo a compra de dívidas e a movimentação de contas laranjas. A conclusão ressalta a importância de controles adicionais e medidas preventivas para mitigar os riscos identificados no programa.

Biografia do Autor

Patrícia Abreu, UFMG

Gerente de Soluções na Unidade de aseguranca Institucional no Banco do Brasil.

Mestra em Administração pela Universidade Federal de Minas Gerais (UFMG).

Referências

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Publicado
21-08-2024
Como Citar
Fernandes, A., & Abreu, P. (2024). DESENROLA BRASIL: FLEXIBILIZAÇÃO DO KYC E DESAFIOS NA PREVENÇÃO DA LAVAGEM DE DINHEIRO. Revista Do Ministério Público Do Rio Grande Do Sul , 1(95), 87 - 100. Recuperado de https://revistadomprs.org.br/index.php/amprs/article/view/330